Die American Express Platinum Card ist bekannt für ihre Vorteile – aber auch für ihre hohen Kosten. Was es außer den offensichtlichen Kosten noch alles rund um dieses Thema zu beachten gibt, findest du in diesem Artikel.
Jahresbeitrag American Express Platinum Card (Kosten pro Jahr)
Die American Express Platinum Card kostet den Antragsteller einen Beitrag von 660 Euro pro Jahr.
Die Gebühr kann auch in monatlichen Raten zu je 55€ beglichen werden.
Zudem gibt es ein Aufnahmeentgelt von einmalig 300€. Wird in den ersten sechs Monaten das Umsatzziel von 6.000€ erreicht, so wird dem Karteninhaber dieses Aufnahmeentgelt erlassen. Neukunden bekommen bei Erreichen des Ziels außerdem einen Willkommensbonus von 100€.
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- 30.000 Membership Rewards Willkommens-Bonus
- 200 € Reise-Guthaben & 200 € Sixt-Guthaben
- sofortiger Lounge-Zugang an Flughäfen (=gratis Essen & Trinken)
- Statusvorteile bei vielen Hotels (z. B. Hilton Honors Gold)
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Was bekommst du für den Jahresbeitrag?
Für den – verglichen mit anderen Kreditkarten – hohen Jahresbeitrag bekommst du aber nicht nur eine Kreditkarte, sondern bis zu sieben verschiedene Kreditkarten.
All diese Karten sind kostenfrei inbegriffen:
- Platinum Card für den Hauptkarteninhaber aus Metall
- Platinum Plus Card als Ersatzkarte für den Inhaber
- Platinum Zusatzkarte für eine weitere Person
- Vier weitere Zusatzkarten (Gold Cards oder niedriger)
Das bedeutet, dass du mit Abschluss der Platinum Card Kreditkarten für bis zu fünf Personen zusätzlich bekommst. Die Karten sind alle komplett kostenlos und der Hauptkarteninhaber ist für die Deckung der Umsätze aller Karten verantwortlich.
Membership Rewards Programm
Mit dem Abschluss der Platinum Card wird der Inhaber automatisch beim Membership Rewards Programm von American Express angemeldet. Die Jahresgebühr von 30€ ist im Kartenpreis inbegriffen. Das bedeutet, dass Platinum Card Besitzer kostenlos an dem Bonusprogramm teilnehmen und Punkte sammeln können.
Die gesammelten Membership Rewards Punkte können entweder für auf der Kreditkarte verbuchte Umsätze verwendet oder in Prämien eingetauscht werden. Besonders beliebt ist allerdings die Umwandlung der Membership Rewards Punkte in Meilen bei einem Vielfliegerprogramm der 12 Partner-Airlines.
Kosten für Transaktionen bei der American Express Platinum Card
Bei der Platinum Card gibt es zwei Posten, die nicht im kostenlosen Service der Kreditkarte inbegriffen sind:
- Bargeldabhebungen am Automaten: 4% des Betrags, mindestens aber 5€
- Jegliche Transaktion in einer Fremdwährung: 2% des Betrags
So wird das Abheben von Bargeld besonders im Ausland außerhalb der Euro-Zone zu einer teuren Angelegenheit. Denn meistens kommt zu den Gebühren von American Express noch zusätzlich die Gebühr des jeweiligen Geldautomaten hinzu.
Diese wird von American Express nicht erstattet und so bist du sogar bei der Abhebung von kleinen Beträgen oft mindestens 10€ zusätzlich zu deinem abgehobenen Betrag los.
Bargeldabhebungen sind für Besitzer der American Express Platinum Card doppelt schlecht. Davon abgesehen, dass bei jeder Abhebung von Bargeld am Automaten eine hohe Gebühr verlangt wird (4%, mindestens 5€), gelten Bargeldabhebungen nicht als Transaktionen, bei denen Membership Rewards Punkte gutgeschrieben werden.
Kosten der Versicherungen der American Express Platinum Card
Die beinhalteten Versicherungen sind in den Leistungen der American Express Platinum Karte automatisch enthalten:
- Auslandskrankenversicherung
- Reiserücktrittskosten– und Reiseabbruchversicherung
- Auslandsreise-Unfallversicherung
- Auslandsreise-Haftpflichtversicherung
- Diebstahl-, Kasko- und Haftpflichtversicherung für bis zu zwei Mietwagen auf Reisen
- Gepäckschutz auf Reisen
- Reisekomfortversicherung
- 90-tägiger Diebstahl-, Einbruchs- und Beschädigungsschutz für Einkäufe
- Rückgaberecht von Einkäufen
- Kfz-Schutzbrief
- Ausbildungs-Lückenjahrversicherung
Bis auf die letzten zwei Versicherungen gelten alle Optionen nur, wenn dafür die Kreditkarte eingesetzt wurde.
Zudem wird für einige der genannten Leistungen ein Selbstbehalt fällig:
- Krankenversicherung: 10% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100€, maximal 500€ pro Person
- Reiserücktritt oder Abbruch: 10% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100€
- Mietwagenleistungen: 200€ pro Versicherungsfall
- Reisegepäckversicherung: 10% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100€ pro Person
- Einkaufsschutz: 50€ pro Versicherungsfall
Wenn dich der Aspekt der umfangreichen Versicherungen bei der American Express besonders interessiert, ließ auch unbedingt diesen Artikel. Denn wie immer gilt: Bei Versicherungen gibt es viel Kleingedrucktes..
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Lohnen sich die Kosten der American Express Platinum Card?
Gehen wir einmal nur von den zwingenden Kosten aus, die jeder Besitzer einer Platinum Card bezahlen muss. Vermeidet der Karteninhaber sämtliche zusätzlichen Kosten wie Abhebe- und Fremdwährungsgebühren, Selbstbehalte und das Aufnahmeentgelt, so bleiben die Kosten überschaubar: denn dann bleibt eigentlich nur der Jahresbeitrag von 660€ übrig.
Diese Kosten können Karteninhaber auf diese Weise wieder reinholen:
100€ Willkommensbonus
Dazu muss das Umsatzziel von 6.000€ in den ersten sechs Monaten erfüllt werden. In diesem Fall entfällt auch das Aufnahmeentgelt. Das Angebot gilt nur, wenn der Antragsteller nicht innerhalb der letzten 18 Monate Inhaber einer Platinum Card war. Außerdem darf die Karte nicht nach 12 Monaten wieder gekündigt werden, sonst erlischt die Gutschrift.
200€ Reiseguthaben
Jährlicher Bonus für Reisen, die direkt über American Express gebucht werden.
200€ SIXT ride Guthaben
Jeweils 20€ Ermäßigung auf Fahrten mit dem SIXT ride Taxi-, Limousinen- oder Airportservice.
Membership Rewards Punkte
Durch das Membership Rewards Programm kannst du bei jeder Transaktion mit deiner Karte Punkte verdienen.
Die Bonuspunkte können gegen wertvolle Prämien eingetauscht werden. So können die gesammelten Punkte zum Beispiel auch dafür eingesetzt werden, den Jahresbeitrag oder andere Umsätze auf dem Kreditkartenkonto zu begleichen. Am lukrativsten ist wohl die Umwandlung in Flugmeilen bei einem der Partner-Vielfliegerprogramme von American Express. Die große Auswahl an Partnern sorgt dafür, dass du flexibel in deiner Entscheidung bist, bei welcher Airline die Punkte für dich persönlich am meisten bringen.
Andere Annehmlichkeiten
Zusätzlich zu den eben genannten Möglichkeiten, mit der American Express Platinum Card Geld zu sparen, gibt es noch einige andere positive Kleinigkeiten:
- Priority Pass für den Zugang zu Airport-Lounges
- Vergünstigungen für exklusive Tickets und Events
- Zimmerupgrades in Hotels (siehe auch: alle American Express Platnium Hotel Status), manchmal kostenloses Frühstück, Getränke oder sogar eine Übernachtung kostenlos
- Valet-Parking an ausgewählten deutschen Flughäfen zum vergünstigten Tarif
- Amex Offers für Spezialangebote
Besondern positiv ist für uns der sofortige Hilton Gold Status, den wir intensiv nutzen. Auch den Priority Pass (kostenloser Flughafen Lounge Zugang) nehmen wir auf unseren Reisen sehr gerne in Anspruch.
Fazit: Lohnt sich die die Kosten der American Express Platinum Card?
Das kann so allgemein nicht beantwortet werden und hängt von jeder Person individuell ab. Kannst du genügend Vorteile der Platinum Card nutzen, wie zum Beispiel die Versicherungen und die Annehmlichkeiten auf Reisen, dann kann sich die Karte trotz der hohen Jahresgebühr lohnen.
Dadurch, dass mit der Hauptkarte noch Karten für bis zu fünf weitere Personen kostenlos dabei sind, könnten die Kosten sogar zwischen diesen Personen gesplittet werden.
Am meisten lohnt sich die American Express Platinum Card, wenn der Besitzer hohe Umsätze in Euro verbuchen kann. Bei einer Kartenzahlung in Euro zum Beispiel werden weder eine Fremdwährungsgebühr, noch andere Kosten für die Transaktion fällig. Zudem wird für jeden verbuchten Euro ein Membership Rewards Punkt gutgeschrieben, der später in Prämien oder Flugmeilen eingetauscht werden kann.
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Häufige Fragen zu den Kosten der American Express Platinum Karte
Wie viel kostet die American Express Platinum Card?
Der Jahresbeitrag beläuft sich auf 660€ (oder 55€ in monatlichen Raten). Das Aufnahmeentgelt von 300€ wird erlassen, wenn in den ersten sechs Monaten Umsätze von mindestens 6.000€ mit der Kreditkarte gemacht werden.
Bekomme ich nur eine Karte aus Metall?
Zusätzlich zur Hauptkarte aus Metall gibt es eine metallene Zusatzkarte für eine weitere Person. Die anderen vier Zusatzkarten sind Gold Cards oder niedriger.
Gibt es bei der Platinum Card versteckte Kosten?
Es gibt einige Kosten, die nicht ganz offensichtlich sind: etwa der Selbstbehalt bei einigen der Versicherungen oder die 4% Gebühr bei Bargeldabhebungen und 2% Gebühr für die Umrechnung von Fremdwährungen.
Wie lassen sich die Kosten minimieren?
Wenig Bargeldabhebungen und keine Transaktionen in Fremdwährungen. Je mehr die Vorteile der Platinum Card ausgenutzt werden, desto mehr lohnen sich die Kosten.
Lohnt sich die American Express Platinum Card?
Für Menschen, die viel reisen, die Versicherungen nutzen und Meilen mit der Karte sammeln, kann sich der Preis der Platinum Card durchaus lohnen.
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