Die Hilton Honors Credit Card ist eine von der DKB ausgegebene Visa-Karte und wohl die einzige Kreditkarte in Deutschland, die direkt mit dem Bonusprogramm eines Hotels verknüpft ist.
Die Karte lohnt sich zwar vor allem für Stammkunden der Hotels, die am Hilton Honors Bonusprogramm teilnehmen, kann allerdings auch noch mit einigen anderen Vorteilen aufwarten.
Dieser Artikel gibt einen detaillierten Einblick in die Bedingungen und Leistungen der Hilton Honors Kreditkarte und zeigt alle Vorteile und Nachteile auf.
Voraussetzungen für die Hilton Honors Kredit Karte
Außer den üblichen Voraussetzungen, die ein Antragsteller erfüllen sollte, wenn er eine Kreditkarte beantragt, gibt es auf der Hilton Honors Webseite keine spezifischen Bestimmungen für die Beantragung der Kreditkarte.
Eine Kreditkarte können in Deutschland in der Regel nur volljährige Personen beantragen, die ihren Hauptwohnsitz in Deutschland haben. Außerdem behält sich jedes Kreditkarteninstitut das Recht vor, den Antragsteller auf seine Bonität zu überprüfen und eine SCHUFA-Auskunft zu beantragen.
Die Hilton Honors Credit Card kann ganz einfach online über die Webseite der DKB beantragt werden.
Kosten und Gebühren der Hilton Honors Kreditkarte
Die Kosten der Kreditkarte belaufen sich auf 48 € jährlich.
Das beinhaltet weder das separat angebotene Versicherungspaket, noch eine Zusatzkarte. Eine Partnerkarte ist für 36 € Jahresbeitrag erhältlich. Ein Versicherungspaket kann für 35 € jährlich pro Kreditkarte hinzugebucht werden. Der Jahresbeitrag mit Versicherungspaket beläuft sich so bei einer einzigen Kreditkarte auf 83 €, mit einer zusätzlichen Partnerkarte ergibt sich ein Gesamtpreis von 154 € inklusive Versicherungspakete.
Kartenzahlungen in Euro sind kostenlos, für Umsätze in Fremdwährungen fällt ein sogenanntes Währungsumrechnungsentgelt in Höhe von 1,95 % pro Transaktion an. Für die Abhebung von Bargeld gibt es verschiedene Konditionen, je nachdem mit welchem Konto die Karte verbunden ist.
Kosten-Vorteile mit Nutzung des DKB-Cash Konto
Wird die Hilton Honors Kreditkarte mit einem DKB-Cash Konto gedeckt, so sind die Bedingungen günstiger:
| Abheben von Bargeld am Automaten | DKB-Cash Abrechnungskonto | Anderes Abrechnungskonto |
|---|---|---|
| in Euro | kostenlos | 3 % des Betrags, mind. 5 € |
| in Fremdwährung | kostenlos (evtl. anfallende Automatengebühr) | 3 % des Betrags, mind. 5 € 1,95 % Umrechnungsgebühr |
Versicherungen der Hilton Honors Credit Card
Wie schon erwähnt, sind in der Standardversion der Hilton Honors Credit Card keine Versicherungen inbegriffen. Es kann allerdings ganz einfach ein Versicherungspaket zugebucht werden, für 35 € im Jahr pro Kreditkarte.
Das Versicherungspaket beinhaltet die folgenden Versicherungen:
Auslandsreise-Krankenversicherung
Diese Versicherung deckt Reisen mit einer Dauer von bis zu 90 Tagen. Übernommen werden Versicherungsfälle bis zu einem Wert von 20 Millionen €. Die Versicherung greift auch ohne Karteneinsatz.
Reise-Rücktrittskostenversicherung
Die Reise-Rücktrittskostenversicherung greift nur bei vorherigem Karteneinsatz. Sie übernimmt die Kosten für bis zu fünf gemeinsam reisende Personen, sogar wenn es sich nicht um Familienangehörige handelt. Die maximale Versicherungssumme beläuft sich auf insgesamt 5.000 € mit einem Selbstbehalt von 10 %, mindestens aber 100 €.
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Um diese Versicherung in Anspruch zu nehmen, muss der Versicherte oder der Fahrer des Mietwagens mindestens 21 Jahre alt sein und den Mietwagen mit der Kreditkarte bezahlt haben. Es wird eine Schadenssumme von bis zu 75.000 € pro Versicherungsfall übernommen. Die Selbstbeteiligung liegt bei 200 €.
Reise Assistance Service
Dieser Service unterstützt Kreditkarteninhaber bei Fragen rund um Reisen und Reiseziele und Problemen während einer Reise. Dieses Angebot umfasst unter anderem:
- Reisebüro Service (Information und Buchung von Flügen, Hotels, etc.)
- Allgemeine Reiseinformationen (Einreisebestimmungen, Wissenswertes über das Reiseziel)
- Telefonischer Dolmetscher Service
- Hilfe bei Rechtsfragen
- 24/7 Medical Help (inkl. Hilfe bei der Arztsuche
Die Versicherungen gelten nicht nur für den Karteninhaber, sondern außerdem für Lebenspartner, die im selben Haushalt leben und unterhaltsberechtigte Kinder unter 25 Jahre, wenn sie mit dem Karteninhaber gemeinsam reisen.
Ist der Zusatzkarteninhaber der Lebenspartner oder ein anderes Familienmitglied, das sowieso von der Versicherung abgedeckt wird, macht es also keinen Sinn, das optionale Versicherungspaket für die Zusatzkarte zuzubuchen.
Hilton Honors Kreditkarte – Vorteile
DKB App
Mit der App der DKB-Bank können Besitzer der Hilton Honors Credit Card ihre Umsätze immer im Blick behalten. Unter dem Punkt Card Control lässt sich die Kreditkarte für einzelne Länder temporär deaktivieren und im Falle eines Diebstahls oder bei Verlust der Karte sogar dauerhaft sperren. Es können zudem Push-Nachrichten aktiviert werden, die bei Umsätzen ab einem bestimmten Wert eine Benachrichtigung an das verbundene Handy senden. So merken Kreditkarteninhaber sofort, wenn ein Missbrauch der Karte stattfand und können dementsprechend reagieren.
Kontaktloses Bezahlen
Kleinere Beträge von unter 50 € können kontaktlos und ohne Eingabe der PIN bezahlt werden. Das spart unterwegs Zeit und ist vor allem für kleine Einkäufe sehr praktisch.
Flexible Zahlungsmöglichkeit
Besitzer der Hilton Honors Credit Card haben die Möglichkeit, die monatliche Abrechnung in Teilzahlungen zu begleichen. Das ist besonders hilfreich vor größeren Anschaffungen, wenn die betroffene Person für einen gewissen Zeitraum liquide bleiben will. Die Teilzahlung muss mindestens 10 % des Rechnungsbetrags oder 50 € betragen. Achtung vor den Zinsen! Teilzahlungen werden mit 8,90 % verzinst.
Optionales Versicherungspaket
Antragsteller und Besitzer der Hilton Honors Credit Card haben die Wahl, ob sie ein Versicherungspaket in Anspruch nehmen wollen oder nicht. Für 35 € jährlich kann das Paket jederzeit hinzugebucht werden. Die Versicherungen decken relativ hohe Summen und schließen neben dem Hauptkarteninhaber auch Familienmitglieder mit ein.
Automatischer Hilton Honors Gold Status
Inhaber der Hilton Honors Credit Card qualifizieren sich automatisch für den Gold Status. Der zweithöchste Elite-Status im Hilton Honors Bonusprogramm bringt bei Aufenthalten in den teilnehmenden Hotels einige attraktive Vorteile mit sich, auf die wir später noch detailliert eingehen.
Ab einem Umsatz von 20.000 € im Jahr kann sogar der höhere Diamond Status beantragt werden.
Mehr über den Hilton Gold Status erfährst du hier:
Hilton Gold Status - was sind die Vorteile und unsere Erfahrungen?
Der Hilton Gold Status ist einfach mit z. B. der Amex Platinum zu erreichen. Was bringt dieser Status und wie sind unsere Erfahrungen?
Rabatte
Bei jedem Einsatz der Hilton Honors Credit Card in einem teilnehmenden Restaurant gibt es für den Karteninhaber eine Ermäßigung von 10 %. Eine damit verbundene Übernachtung im jeweiligen Hotel ist dafür nicht nötig.
Hilton Honors Kreditkarte – Nachteile
Geld abheben nur günstig mit DKB Cash Konto
Geldabhebungen mit der Hilton Honors Credit Card sind nur günstig, wenn die Kreditkarte mit einem Konto der DKB abgerechnet wird. Ist die Karte mit einem Konto von einem anderen Kreditinstitut verknüpft, fallen bei jeder Abhebung die bereits genannten Gebühren an.
Keine kostenlosen Zusatzkarten
Die Hilton Honors Credit Card beinhaltet keine kostenfreien Zusatzkarten. Eine Partnerkarte kann für 36 € Jahresbeitrag beantragt werden, verglichen mit dem Normalpreis liegt die Ersparnis hier nur bei 12 € im Gegensatz zu einer weiteren Hauptkarte. Zusatzkarten sammeln Hilton Honors Bonuspunkte auf ein separates Punktekonto, die Punkte können allerdings gebündelt und übertragen werden.
Versicherungspaket nicht inbegriffen
Du hast richtig gelesen, dieser Punkt war auch schon als Vorteil gelistet. Ob das optionale Versicherungspaket als Vor- oder Nachteil angesehen wird, kommt ganz auf jeden einzelnen an.
Das Versicherungspaket umfasst nur drei wirklich hilfreiche Versicherungen: ob sich das lohnt, kommt auf bereits vorhandene Versicherungen jedes einzelnen an und muss individuell entschieden werden. Bei der Reise-Rücktrittskosten- und der Mietwagenversicherung fällt außerdem im Schadensfall ein Selbstbehalt an.
Hilton Honors Credit Card und DKB-Cash Konto
Wie bereits erwähnt, bekommen Kreditkarteninhaber mit einem DKB-Cash Konto bessere Konditionen, als wenn die Kreditkarte mit einem fremden Abrechnungskonto verknüpft ist. Für Personen, die bis jetzt noch keine Kunden bei der DKB waren, kann das erst einmal abschreckend wirken.
Allerdings kann es eine Überlegung wert sein, ein DKB-Cash Konto zu eröffnen. Das Konto ist komplett kostenlos und die DKB handhabt alles online oder telefonisch. Als Direktbank hat die DKB keine Filialen, bei denen Bargeld auf das Konto eingezahlt werden kann, dies kann allerdings ganz einfach durch eine Online-Überweisung von einem anderen Konto gehandhabt werden.
Hilton Honors Bonusprogramm (Hilton Honors)
Mitglieder im Hilton Honors Treueprogramm sammeln Hilton Honors Punkte und können diese in verschiedene Prämien einlösen. Inhaber der Hilton Honors Credit Card nehmen automatisch am Sammelprogramm teil.
Ihnen ist außerdem der Gold Status sicher, ohne die offiziellen Voraussetzungen erfüllen zu müssen (40 Nächte, 20 Aufenthalte oder 75.000 Basispunkte). Ab einem Jahresumsatz von 20.000 € ist sogar der Diamond Status möglich.
Mehr über das Hilton Honors Programm erfärst du hier:
Einführung in das Hilton Honors Programm (+ unsere Erfahrungen)
Was ist das Hilton Honors Programm und welche Vorteile bieten der Gold- und der Diamond-Status?
Der Hilton Gold Status
Der Gold Status ist der zweithöchste Elite-Status im Hilton Honors Programm, danach kommt nur noch der Diamond Status. Wird der Status aufgrund der Erfüllung der normalen Bedingungen vergeben, so muss sich das Mitglied jedes Jahr aufs Neue qualifizieren. Mit der Hilton Honors Credit Card dagegen spielt es keine Rolle, ob die Qualifikationen erfüllt werden.
Solange du im Besitz der Kreditkarte bist, hast du auch automatisch den Gold Status.
Vorteile vom Hilton Gold-Status:
- 80 % Elite-Status Bonuspunkte auf Basispunkte bei Übernachtung im Hotel
- Fünfte Übernachtung kostenlos bei Prämienaufenthalten
- Bestpreis und Ermäßigungen
- Kostenlose Zimmerupgrades je nach Verfügbarkeit
- Online Check-In und Wahl des Wunschzimmers 24 Stunden vor Anreise
- Kostenloses Standard WLAN in der Lobby und auf dem Zimmer
- Weitere Annehmlichkeiten vor Ort (z.B. Welcome-Drinks, Wasserflaschen, kostenfreies Frühstück, etc.)
- Meilenstein-Boni: Bonuspunkte ab einer gewissen Zahl an Aufenthalten
Der Hilton Diamond Status
Kommt der Inhaber der Hilton Honors Credit Card über einen Jahresumsatz von 20.000 €, kann er vom Gold zum Diamond Status aufsteigen. Neben den Annehmlichkeiten des Gold Status, kann der höchste Elite-Status im Hilton Honors Programm noch mit folgenden Vorteilen punkten.
Zusätzliche Vorteile vom Hilton Diamond Status:
- 100 % Elite-Status Bonuspunkte auf Hotelübernachtung
- Zugang zu Executive Lounges
- Verschenken eines Elite-Status möglich
- 48 Stunden Zimmergarantie
- Premium WLAN und höhere Zimmerkategorie bei Upgrades möglich
Um den Diamond Status zu behalten, muss der Umsatz der Kreditkarte jedes Jahr aufs Neue die 20.000 € Marke erreichen. Einmalig ist es möglich, den Diamond Status ohne bestimmte Gründe oder Erfüllen der Voraussetzungen um ein weiteres Jahr zu verlängern.
Hilton Honors Punkte sammeln
Im Bonusprogramm wird zwischen Basis- und Bonuspunkten unterschieden. Die Basispunkte können nur durch einen Aufenthalt in einem teilnehmenden Hotel verdient werden und wirken sich auf den Elite-Status aus. Bonuspunkte können auch an anderen Stellen gesammelt werden und gegen Prämien oder andere Punkte eingetauscht werden.
Hilton Honors Punkte werden unter anderem so gesammelt:
- Übernachtung in einem Hilton Honors Partnerhotel (No-Shows zählen nicht!). Eine Person kann Punkte für bis zu vier Zimmer während eines Aufenthalts sammeln
- Ausgaben im Hotel (mit der Hilton Honors Credit Card gibt es dafür sogar 2 Punkte je ausgegebenem Euro)
- Boni: 5.000 Punkte Willkommensbonus und bis zu 10.000 Punkte für Freundschaftswerbung bei Abschluss einer Hilton Honors Credit Card
- Umsätze mit der Hilton Honors Credit Card (1€ entspricht 1 Hilton Honors Punkt)
- Umwandlung von Membership Rewards Punkten von American Express
- Umwandlung von Flugmeilen aus 3 Vielfliegerprogrammen
- Kauf und Bündeln der Punkte
Die Punkte verfallen nicht und können jederzeit über die Hilton Honors Webseite eingelöst werden. Das Unternehmen behält sich allerdings das Recht vor, Konten zu sperren, die über 15 Monate keine Aktivität aufweisen. In diesem Fall verfallen dann auch die bereits gesammelten Hilton Honors Punkte.
Hilton Honors Punkte einlösen
Die gesammelten Hilton Honors Bonuspunkte können für verschiedene Dinge eingelöst werden.
- Hotelaufenthalte ab 5.000 Punkte
- Umwandlung in Meilen bei über 40 Vielfliegerprogrammen
- Prämien und Gutscheine bei Partnerunternehmen
- Spenden
Das Hilton Honors Bonusprogramm und die zugehörige Kreditkarte ist wohl die einzige Kreditkarte eines Hotelprogramms, mit der sich indirekt Flugmeilen sammeln lassen. So kann sich das Mitmachen im Hilton Honors Bonusprogramm sogar für Menschen lohnen, die nie in Hilton Hotels übernachten.
Für wen lohnt sich die Hilton Honors Credit Card?
Mit dem günstigen Jahresbeitrag von unter 50 € scheint die Kreditkarte keine schlechte Wahl zu sein. Für Reisende ist die Karte allerdings nur in Verbindung mit einem DKB-Cash Konto zu empfehlen, ansonsten sind die Gebühren zu hoch, die für die Umrechnung von Fremdwährungen und die Abhebung von Bargeld verlangt werden.
Da die DKB das Girokonto ohne Kontoführungsgebühren anbietet, sollte dies jedoch kein Hindernis sein. Besonders lohnt sich die Hilton Honors Credit Card für Personen, die hin und wieder in einem Hotel der Hilton Gruppe übernachten und auf diese Weise von den Vorteilen des Gold Elite-Status Gebrauch machen können.
Auch Meilensammler kommen mit der Kreditkarte auf ihre Kosten, denn die Hilton Honors Punkte lassen sich bei über 40 Vielfliegerprogrammen in Meilen umwandeln.
Häufige Fragen zur Hilton Honors Credit Card
Wer kann die Hilton Honors Credit Card beantragen?
Jede volljährige Person mit Wohnsitz in Deutschland kann die Kreditkarte beantragen. Das Unternehmen behält sich die Prüfung der Bonität des Antragstellers vor.
Ist die Hilton Honors Card eine gute Reisekreditkarte?
Nur in Verbindung mit einem DKB-Cash Konto, denn dann entfallen Fremdwährungs- und Abhebegebühren, auch für Zahlungen im Ausland.
Beinhaltet die Hilton Honors Kreditkarte Versicherungen?
Der Jahresbeitrag von 48 € beinhaltet keine Versicherungen. Das Paket kann aber optional für 35 € jährlich hinzugebucht werden.
Kann man mit der Hilton Honors Credit Card Meilen sammeln?
Bei jedem Umsatz der Hilton Honors Credit Card sammelt der Karteninhaber Hilton Honors Punkte. Diese lassen sich in Meilen bei über 40 Vielfliegerprogrammen umwandeln.